Cau una banda dedicada a estafar per Internet

Tres persones han estat detingudes com a membres d'una presumpta banda dedicada a estafar per mitjà de la xarxa amb targetes de crèdit. El "modus operandi" era crear una botiga virtual i demanaven un terminal punt de venda virtual a una entitat financera. A través del terminal podien conèixer el número i la data de caducitat dels seus "clients", els quals no rebien les mercaderies i, a més, rebien els càrrecs de les compres que feien els estafadors. Les detencions s'han fet a Cadis i a Barcelona.
Cau una banda dedicada a estafar per Internet
DELINQÜÈNCIA

Cau una banda dedicada a estafar per Internet

Tres persones han estat detingudes com a membres d'una presumpta banda dedicada a estafar per mitjà de la xarxa amb targetes de crèdit. El "modus operandi" era crear una botiga virtual i demanaven un terminal punt de venda virtual a una entitat financera. A través del terminal podien conèixer el número i la data de caducitat dels seus "clients", els quals no rebien les mercaderies i, a més, rebien els càrrecs de les compres que feien els estafadors. Les detencions s'han fet a Cadis i a Barcelona.
La Policia ha detingut a Cadis i Barcelona tres persones que formaven part d'una organització que es dedicava a estafes a nivell nacional mitjançant la creació de comerços ficticis a Internet en els quals compraven amb targetes de crèdit d'altres persones. Segons ha informat avui la Prefectura Superior de Policia de Catalunya, la investigació va començar després de set denúncies presentades a Badalona per persones que van tenir càrrecs en les seves targetes de crèdit per suposades compres efectuades en un lloc d'Internet; mentre, la policia investigava fets semblants a Cadis. Segons aquestes fonts, els detinguts obrien un compte bancari a nom d'un dels membres del grup i sol·licitaven un o dos terminals punt de venda virtual (TPV) associats a aquest compte per poder comprar utilitzant la seva targeta de crèdit. L'avantatge radicava en el fet que per comprar a Internet només fa falta saber el número de la targeta i la seva data de caducitat, ja que no es porta a terme físicament i l'única comprovació l'efectua el TPV, que contacta amb l'entitat bancària per verificar que la targeta té suficient saldo per realitzar la compra. Així mateix, hi ha un altre avantatge: es pot operar des de qualsevol lloc amb connexió a Internet amb els comptes bancaris que prèviament han obert, efectuant qualsevol operació, a través de la xarxa, sense que sigui necessària la presència física a l'oficina bancària. Les entitats bancàries faciliten als clients que ho sol·liciten un servei de Banca Virtual per poder realitzar operacions a través de la xarxa, per la qual cosa necessiten un nom d'usuari, una contrassenya i una firma virtual per confirmar les operacions. Per tot plegat, tampoc és necessari ser el titular del compte bancari, perquè amb el nom d'usuari i la clau d'accessos i firma virtual, facilitats per un altre membre de l'organització, qualsevol pot realitzar les operacions en línia. Així, durant un període de temps, el comerç virtual efectua múltiples ingressos per les vendes aconseguides mentre es realitzen transferències d'aquests comptes a altres en els quals figuren com a titulars els membres de l'organització. Al cap d'un mes, i com que es tracta de targetes de crèdit, comencen a arribar a l'entitat bancària càrrecs pels imports anteriorment deguts al compte, un cop el veritable titular denuncia no haver fet aquesta compra. El problema, assenyala la policia, sorgeix quan l'entitat bancària no pot fer front a les devolucions perquè el compte no disposa d'efectiu a l'haver estat desviat tot el seu capital mitjançant transferències a uns altres comptes. Les diligències a Cadis i Barcelona van permetre recollir documentació de diverses entitats bancàries de tot Espanya que denunciaven aquests fets, amb una altra denominació per al comerç virtual i uns altres comptes, però sempre amb els mateixos noms dels membres de l'organització com a titulars dels comptes i TPV. Igualment, segons la Prefectura, es comprova que, si bé donaven d'alta comerços virtuals oferint múltiples articles, es verifica que les pàgines "web" no tenien els articles que oferien, sense haver-se acreditat que els detinguts entreguessin la mercaderia als compradors. L'operació ha permès la detenció, a Cadis, de David M. T., de 30 anys i natural de Girona, amb domicili a Malgrat de Mar (Maresme); i a Barcelona, d'Iván C. P., de 22 anys, veí de Lloret de Mar (Selva), i d'Amara L. C., de 23 anys, nascuda a Barcelona i resident a Malgrat de Mar, als quals s'atribueixen set delictes d'estafa.